优化企业开户

发布时间:2018-04-12 09:10:49

企业开户流程及使用提示

一、开户流程

企业提交开户资料及表单→银行工作人员审核并开户→银行向人行核准/报备→账户正常使用

二、企业开立结算账户需提供的资料及表单

需提供的资料

需填写的表单

三证合一营业执照 /事业单位法人证书/社会团体法人登记证书/批文/相关证明文件原件及复印件

开立单位银行结算账户申请书

基本户开户许可证原件及复印件(开立非基本户时无需提供)

授权书

法人身份证原件及复印件

控股股东或实际控制人证明

授权经办人身份证原件及复印件

机构税收居民身份声明文件

公章、财务专用章、法人名章

印鉴卡

三、账户使用提示

1.为什么需要提供证件原件?

根据《中华人民共和国反洗钱法》规定,金融机构应当识别客户身份,履行反洗钱义务,为确保您提供的资料真实、完整和有效,请携带证件原件办理。

2.为什么要预留印鉴?

开户时预留的印章是您单位办理支付结算、签约等业务真实性核验的依据,请您务必留存清晰的单位公章、财务章、个人名章。

3.税收居民信息尽职调查是什么?

自2017年7月1日起,办理单位账户开立且未做过非居民金融账户涉税信息调查的,需进行税收居民信息尽职调查,我们都要支持国家工作,争做合法纳税居民。

4.为什么要进行受益所有人调查?

根据监管要求,为提高受益所有人信息透明度,防范复杂股权或控制权结构导致的洗钱和恐怖融资风险,需识别、了解并持续关注非自然人客户的受益所有人。

5.开户后能立即付款吗?

开立单位银行结算账户,自正式开立之日起3个工作日后,方可办理付款业务。请合理安排您的开户时间。

6.如何与银行对账?

为保障您的资金安全,我们提供多种对账方式供您选择,包括日常核对和定期核对。定期对账可采取网银对账、邮寄对账等多种形式,我行会定期给您发送对账单,请及时配合进行对账。

7.冒名开户有何影响?

近年来,国家加大了对电信诈骗、洗钱、地下钱庄、偷逃税款等违法犯罪活动的打击力度,对于冒充他人身份或者虚构代理关系开立银行账户的单位,5年内暂停其银行账户非柜面业务,3个月内不得新开立账户,同时将单位信息移送金融信用信息基础数据库并向社会公布。

8.为什么要使用支付密码器?

支付密码器是一种采用高强度加密算法产生支付密码的机具,其产生的支付密码,具有极高的安全性,支付密码与预留印鉴配合使用,能有效保障您的资金结算安全。

9.资料过期,账户还能正常使用吗?

根据反洗钱要求,账户资料已过有效期, 3个月内没有更新且没有提出合理理由的,我行将终止为您办理业务。为保障您账户的正常使用,请及时更新账户资料。

10.账户长期不用会怎样?

一年以上未发生收付业务且未欠我行债务的单位银行结算账户,我行工作人员会通知您在30日内办理销户手续,如超过规定期限未办理销户手续,我行将会把您的账户转入久悬账户管理。

11.什么情况下会进行电话核实?

为确保您的资金安全,对您支付给个人单笔金额50万元(含)以上和支付给其他单位单笔金额200万元(含)以上的大额资金付款业务,我行工作人员将与您进行电话核实。



2009- © 威海市商业银行 版权所有 鲁ICP备05010523号 鲁公网安备 37100202000180号

总行地址: 威海市宝泉路9号财政大厦 传真:0631-5210210 邮编:264200