国际贸易出口类融资产品

1.     出口押汇

◎ 产品定义

出口押汇是指客户以信用证/托收项下完备单据向我行交单议付,在开证行/代收行付款之前,我行按票面金额一定比例为客户提供的资金融通业务。

◎ 产品优势

  1. 客户提前得到偿付,加快资金周转速度;
  2. 提前收汇,并有效规避汇率风险;
  3. 信用证/托收项下单据相符押汇可以减少对客户授信额度的占用。

◎ 适用客户

  1. 出口商流动资金有限,依靠快速的资金周转开展业务。
  2. 收款前遇到临时资金周转困难。
  3. 收款前遇到的新的投资机会,且预期收益率高于押汇利率。

◎ 费率说明

外币参照市场利率LIBOR加点。

2.     出口商业发票融资

◎ 产品定义

出口商业发票融资业务是指在T/T项下,出口商将现在或将来的基于出口商与进口商订立的出口销售合同项下产生的应收账款转让给我行,由我行为其提供贸易融资、应收账款催收、销售分户账管理等服务。

◎ 产品优势

  1. 减少企业资金占用,缩短资金回笼速度,加快资金周转速度;
  2. 单据要求少,手续简便审批快。

◎ 适用客户

  1. 非信用证结算方式的赊销贸易。
  2. 固定客户、资金回笼时间长的生产、加工企业。

◎ 费率说明

人民币按综合授信批复利率执行、外币参照市场利率LIBOR加点。

3.     打包贷款

◎ 产品定义

打包贷款是指我行凭借客户提供的境内外银行开来的有效信用证正本为出口依据,在货物出运前向客户提供的用于信用证项下货物的采购、生产和流通的专项贷款。

◎ 产品优势

  1. 有利于客户按期履行合同,出运交货;
  2. 解决客户短期资金需求,减少资金占压,扩大贸易机会;
  3. 交单后可以出口押汇款项提前偿还打包贷款。

◎ 适用客户

出口商流动资金紧缺,而国外进口商不同意预付货款,但同意开立信用证。

◎ 费率说明

按照综合授信批复的利率执行,含软条款的信用证适当上浮利率。

4.     出口订单融资

◎ 产品定义

出口订单融资业务是指,为支持贸易项下卖方备货出运,应卖方的申请,根据其提交的贸易合同或出口订单而向其提供的用于出口订单项下货物采购、生产和装运的专项贸易融资。

◎ 产品优势

(1)解决前期资金问题,减少自有资金占用,顺利完成订单合同。

(2)大幅提高企业接收订单的能力。

◎ 适用客户

  1. 非信用证结算方式的国际贸易。
  2. 资金有限,依靠快速的资金周转开展业务。

◎ 费率说明

人民币按综合授信批复利率执行,外币参照市场利率LIBOR加点。

5.     福费廷

◎ 产品定义

福费廷指在远期信用证项下,我行应客户要求无追索权地买断经开证银行或其指定银行承兑的未到期汇票或经开证银行或其指定银行承付(确认到期日)的未到期债权,以及在承兑交单(D/A)项下,我行应客户要求无追索权地买断经银行保付的已承兑商业汇票。

◎ 产品优势

  1. 终局性融资便利;
  2. 规避汇率、违约、信用、国家风险;
  3. 视同正常收汇,可提前获得出口退税。

◎ 适用客户

以远期贸易方式结算,且应收账款已经国外银行承兑的客户。

◎ 费率说明

外币参照市场利率LIBOR加点。



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